KYC-prosessi on olennainen osa vedonlyöntisivuilla ja nettikasinoilla pelaamista. Ikävästä maineesta huolimatta KYC-prosessi on helppo läpäistä noudattamalla vain pelisivuston ohjeita. Sen tarkoituksena on suojata sekä pelisivuston että sinun eli pelaajan turvallisuus, minkä vuoksi sinun kannattaakin suhtautua prosessiin positiivisin mielin.
Tällä sivulla kerromme sinulle kaiken tarpeellisen tiedon KYC-prosessista ja siitä, miten voit suorittaa sen helposti ja nopeasti.
Kirjainyhdistelmä KYC tulee englanninkielisistä sanoista ”Know Your Customer” eli suomeksi ”Tunne asiakkaasi”. KYC-prosessilla tarkoitetaan asiakkaan tunnistamista.
KYC-prosessi on EU:n ”Anti-Money Laundring” (AML) rahanpesudirektiiviin perustuva ”Customer Due Diligence” (CDD) eli toisin sanoen huolellinen asiakkaan läpikäynti, joka on välttämätön osa niin vedonlyöntisivustojen, nettikasinoiden, pankkien kuin tilitoimistojenkin toimintaa. KYC-prosessin perimmäisenä tarkoituksena on estää rahanpesua ja terrorismin rahoittamista.
KYC-prosessi on usein suoritettava viimeistään siinä vaiheessa, kun olet tekemässä ensimmäistä kotiutustasi vedonlyöntisivustolta tai nettikasinolta.
Lue lisää rahapesunlaista Finlexin sivuilta, Finlex.fi.
KYC-prosessin ja pelitilin vahvistaminen on helppo suorittaa, kunhan noudatat pelisivuston antamia ohjeita huolellisesti. Käytännössä tilin vahvistaminen tapahtuu seuraavalla tavalla.
1. Kirjaudu sisään pelitilillesi
Luo itsellesi pelitili ja vahvista se tarvittaessa joko tekstiviestikoodilla tai sähköpostilinkillä.
2. Lähetä dokumentit
KYC-prosessi suoritetaan lähettämällä pelisivustolle vaaditut dokumentit. Voit joko ladata dokumentit omasta profiilistasi tai lähettää ne pelisivustolle sähköpostitse.
3. Odota dokumenttien käsittelyä
Vedonlyöntisivustot ja nettikasinot käsittelevät dokumentit usein saapumisjärjestyksessä. Dokumenttien käsittelyyn voi kulua muutama arkipäivä.
4. Pelitilisi on vahvistettu
Kun kaikki dokumenttisi on hyväksytty, vahvistetaan pelitilisi. Tämän jälkeen voit jatkaa pelaamista ja kotiuttaa voittojasi.
Saat suoritettua KYC-prosessin toimittamalla rahapelisivustolle prosessin mukaiset dokumentit. Dokumentit voi sivustosta riippuen toimittaa skannauksena, valokuvana tai kuvakaappauksena. Kuvanlaadun on oltava riittävä, ja siinä on näyttävä selkeästi kaikki vaaditut tiedot.
Muussa tapauksessa dokumenttisi hylätään ja joudut toimittamaan sivustolle uuden dokumentin. Huomioithan myös, että kuvia ei ole sallittua muokata millään tapaa tai edes pyöräyttää kuvankäsittelyohjelman läpi. Tästä jää kuvan tietoihin jälki, ja esimerkiksi Photoshopin merkkaamat kuvat pelisivusto hylkää automaattisesti.
Alta voit lukea tarkemmin, mitä dokumentteja KYC-prosessiin kuuluu.
Hyväksyttyjä dokumentteja henkilöllisyystodistukseen ovat muun muassa passi ja kuvallinen henkilökortti. Henkilöllisyystodistuksen on oltava voimassa ja kuva dokumentista on oltava otettu niin, että siinä näkyy selkeästi nimesi, syntymäaikasi ja dokumentin voimassaoloaika.
Rahapelisivustot eivät hyväksy dokumentteja, jotka ovat vanhentuneita tai joiden kuvanlaatu on sumea. Varmista siis, että kaikki tiedot ovat helposti luettavissa. Tietojen on täsmättävä pelitilillesi rekisteröityihin tietoihin.
Asuinpaikkatodistukseen kelpaa Digi- ja Väestövirastosta pyydetty virallinen todistus tai kotiin lähetetty yleishyödyllinen lasku/kirje, esimerkiksi tiliote tai sähkölasku.
Dokumentissa on oltava selkeästi näkyvillä nimesi, osoitteesi ja laskun päiväys. Dokumentin päiväys on tyypillisesti oltava alle kolme kuukautta vanha. Jos esimerkiksi toimitat dokumentin vedonlyöntisivustolle 10. joulukuuta, on päiväyksen oltava korkeintaan 10. syyskuuta. Tätä vanhempia dokumentteja ei hyväksytä.
Maksutavan vahvistuksella vahvistat vedonlyöntisivustolle, että teet rahansiirtoja maksutavalla, joka on omissa nimissäsi. Maksutavan vahvistus riippuu pitkälti siitä, mitä maksutapaa käytät.
Jos teet maksuja esimerkiksi Visalla tai Mastercardilla, on sinun toimitettava vedonlyöntisivustolle kopio maksukortistasi. Tehdessäsi verkkopankkimaksuja, riittää dokumentiksi sen sijaan esimerkiksi tiliote. Nettilompakkotalletuksissa voit puolestaan toimittaa vedonlyöntisivustolle kuvakaappauksen nettilompakon profiilisivustasi.
Maksutavan vahvistuksista voi usein peittää tiettyjä arkaluontoisia tietoja. Korttitiedoista voit esimerkiksi peittää korttinumeron neljä viimeistä lukua.
Edellä mainittujen dokumenttien lisäksi vedonlyöntisivustot voivat pyytää sinulta esimerkiksi selfien yhdessä jonkin KYC-prosessin mukaisen dokumentin kanssa. Tällä tavoin vedonlyöntisivusto saa tunnistettua sinut mahdollisimman hyvin.
Selfien lisäksi vedonlyöntiyhtiö voi pyytää sinulta myös varojen ja omaisuuden lähteiden tarkistamista. Tästä lisää seuraavaksi.
SoF (Source of Funds) ja SoW (Source of Wealth) tarkoittavat varojen ja omaisuuden lähteiden tarkastamista. Kyseiset tarkistukset ovat tärkeä osa rahanpesun vastaista toimintaa ja petosten välttämistä. Varojen ja omaisuuden lähteen tarkistamisella selvitetään, mistä varallisuutesi on peräisin ja mihin sitä käytetään.
Pelaamiseen käytettyjen varojen on oltava peräisin laillisista lähteistä, esimerkiksi palkasta tai pääomatulosta. Laillisiksi lähteiksi katsotaan myös esimerkiksi perintö, omaisuuden myynti, säästöt ja muut vastaavat selitettävissä olevat tilanteet.
KYC-prosessin tarkoituksena on edistää vastuullista pelaamista myös niin, etteivät alaikäiset pääse pelaamaan rahapelejä. Jos täysi-ikäisyyttäsi ei voida tunnistaa, vedonlyöntiyhtiö mitätöi panoksesi ja voittosi sekä sulkee pelitilisi.
Lisensoidut nettikasinot panostavat lisäksi vastuulliseen pelaamiseen tarjoamalla erilaisia työkaluja, joilla saat hallittua omaa pelaamistasi. Tarjolla ovat mm. seuraavat:
KYC-prosessin tehtävänä on suojella pelisivustoa sekä sinua eli pelaajaa. KYC-prosessin avulla vedonlyöntiyhtiö saa varmistettua, että asiakkaat ovat todellisia henkilöitä, mikä auttaa ehkäisemään petoksia ja rahanpesua.
KYC-prosessin noudattaminen on tärkeää vedonlyöntisivustolle, jotta se täyttää pelilisenssissä määritellyt kriteerit. Vedonlyöntisivustojen toiminta on luvanvaraista ja toimintaa valvoo aina jokin peliviranomainen.
Luotettavimpia peliviranomaisia ovat Maltan ja Viron peliviranomaiset, jotka vaativat vedonlyöntiyhtiöiltä KYC-tunnistautumista. Lisenssiehtojen laiminlyömisestä voi koitua lisenssin menetys, jota ei yksikään vedonlyöntiyhtiö halua. Tämän vuoksi ne noudattavat sääntöjä tiukasti.
Sinulle pelaajana KYC-prosessi kertoo siitä, että kyseinen rahapelisivusto on luotettava yritys, joka toimii vastuullisesti. Vedonlyöntiyhtiöt, jotka vaativat KYC-prosessin, noudattavat pelilisenssissä määriteltyjä kriteerejä, jolloin voit pelata sivustolla turvallisin mielin. KYC-prosessi varmistaa myös, ettei yksikään pelaaja voi tehdä rahansiirtoja toiselle henkilölle kuuluvalla maksumenetelmällä.
Kaikki luotettavat ja lisensoidut pelisivustot ovat velvollisia tekemään pelaajilleen KYC-tarkistuksia, mikä on myös sinun eli pelaajan kannalta pelkästään hyvä asia. KYC-prosessin perimmäisenä tarkoituksena on tunnistaa pelaajat, minkä avulla vedonvälittäjät ja nettikasinot pystyvät ehkäisemään rahanpesua ja muuta rikollista toimintaa.
KYC-prosessi tekee pelaamisesta turvallisempaa, sillä se myös varmistaa, etteivät alaikäiset pääse pelaamaan tai ettei kukaan voi tehdä talletuksia toiselle henkilölle kuuluvalla maksumenetelmällä. Loppupeleissä KYC-prosessissa on kyse omien tietojesi turvaamisesta, jonka vuoksi asiaan kannattaakin suhtautua positiivisesti.
Suorittaessasi KYC-prosessia, muista perehtyä pelisivuston ohjeisiin huolellisesti. Prosessia ei myöskään kannata jättää viime tippaan, mikäli haluat kotiuttaa voittosi mahdollisimman pikaisesti. Useimmilla rahapelisivuilla voittojen kotiuttaminen onnistuu nimittäin vasta sitten, kun kaikki toimittamasi dokumentit on hyväksytty – ja tähän voi kulua muutaman arkipäivän verran.
KYC-prosessi on osa suomalaista ja eurooppalaista rahanpesulakia, jonka vuoksi se on pakollinen. Se on myös vedonlyöntisivustolle pakollinen toimenpide lisenssivaatimusten täyttämiseksi.
KYC-dokumentit saa pelisivustosta riippuen joko ladattua omalta pelitililtäsi tai lähetettyä sähköpostitse.
Pelitilin vahvistaminen onnistuu tekstiviestitse tai sähköpostitse lähetetyn vahvistuslinkin avulla. Tämä varmistaa, että tilille syötetyt tiedot täsmäävät pelaajan yhteystietoihin. Henkilöllisyyden varmentaminen tapahtuu myöhemmin KYC-dokumenttien avulla.
Pay n play -sivuilla KYC-prosessi suoritetaan verkkopankkitunnistautumisella. Avaat itsellesi pelitilin ensitalletuksen yhteydessä, jossa suoritat vahvan kaksivaiheisen tunnistautumisen. Tunnistautumisen avulla pay n play -sivusto saa varmennettua henkilöllisyytesi pankiltasi saamiensa tietojen pohjalta.
Ei voi. KYC-prosessi on useimmiten suoritettava ennen voittojen kotiuttamista. Joillain sivustoilla pyyntö tulee kuitenkin vasta siinä vaiheessa, kun talletusten ja kotiutusten yhteissumma ylittää tietyn euromääräisen rajan, esim. 2 000 €.
